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-微信迎接群齐在刷屏-中国吉利PE才5倍-！我其时正啃着吉利的2024年报，看到这音信，径直瞳孔地震！某券商大佬也忍不住吐槽：-这估值，是把吉利当钢铁股了？-雪球上更是吵翻天，公共齐在纠结要不要抄底，这场景，梦回2013年茅台跌破10倍PE那会儿。
但此次吉利，确实要凉凉？
先别慌！望望数据：2024年规划现款流1519亿，这齐能买下统共这个词A股医药流通板块了！更牛的是，知道五年现款流齐掩盖了成本开支，妥妥的现款奶牛啊！当今这商场环境，险些便是沙漠里的绿洲！但一看89.7%的财富欠债率，一霎又念念起某私募大佬的警告：-这杠杆，险些是定时炸弹！-
这反差也太大了！吉利CFO姚波之前指着陆家嘴的摩天大楼，信誓旦旦地说：-咱们的现款储备，扛18个月债务没问题！-这底气，来自6126亿现款和77.7%增速的银保渠谈。
但商场好像更宥恕那2808亿的永久股权投资，尤其最近某头部房企暴雷，论坛里齐在传-吉利要步安邦后尘-，搞得东谈主心惶遽。
换个角度念念念念，当今老龄化这样严重，吉利的医疗生态仍是掩盖了1700家三甲病院，这但是协和病院年门诊量的30倍！当今某些省会城市的养老社区，要列队三年智力入住！吉利的-保障+医疗+养老-格式，客户增速12倍，险些逆天！这些实打实的收货，能不成撑起内含价值，就看商场给不给颜面了。
数据背后，是更深端倪的逻辑。
婷婷成人望望代理东谈主纠正的收货单，东谈主均产能进步43.3%，这特别于给每个销售齐配了个AI助手！在深圳吉利金融中心，我亲眼见证了智能理赔系统，两小时的核保过程，90秒惩办！这科技实力，4万件专利可不是盖的！但杠精们确定又要问：利率一直往下走，利差损何如办？
机构的操作也让东谈主看不懂。
2024年四季度，跳跃230家机构减合手，但北向资金却逆势增合手2.1%。
这似曾厚实，像极了2020年茅台机构大换血。
某QFII大佬暗暗告诉我：-咱们更敬重5.3%的股息率，这特别于用买银行迎接的钱赌一把窘境回转。
-但散户们能扛得住吗？
站在十字街头的吉利，它的气运仍是不单是是一家公司的事了。
-详细金融+医调理老-无意契合国度应付老龄化的计谋，那些在建的养老社区、接入的医疗资源，齐是政策红利的受益者。
在浙江某个试点城市，吉利的居家养老就业仍是掩盖了80%的社区，这种政企协作，大约便是破局的关节。
虽然，风险依然存在。
6000亿的地产敞口就像达摩克利斯之剑，但照应层说了-半年保费就能掩盖-，况兼银保监会也出了新的险资诳骗轨则，嗅觉问题不大。
更值得关注的是，吉利的ESG评级是A级，绿色投资增速是传统财富的3倍！这种转型阵痛，会不会带来新的价值重估？
半夜复盘，我盯着两个数据：5.5倍PE，是吉利上市以来的最低估值；9.2%的ROE，却是三年来的新高！这纷乱的反差，让我念念起了彼得·林奇的名言：-最获利的契机，常常出当今商场共鸣和基本面出现纷乱边界的时刻。
-医调理老客户增速12倍，量变积蓄到一定进度，势必会激发质变。
当今的估值不合av女，大约便是清早前的暗淡。